Finanzierung

Happiness familyUnseren Privatkunden bieten wir eine Vielzahl von Möglichkeiten, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Beginnend bei der Kosten- und Konditionenoptimierung, über Verbesserungen bei Sachversicherungen, Finanzierungsausschreibungen an Banken, Erstellung einer jährlichen Vermögensübersicht bis hin zur Einkommensabsicherung in der Berufs- und Pensionsphase.

Konditionen- und Kostenoptimierung bei Bankkonditionen (für Kredite und Finanzierungen)

Wir sprechen mit Ihrer Bank und verhandeln für Sie. Dies bedeutet die Optimierung der bestehenden Konditionen und Kontrolle der Sicherheiten - wenn nötig bis zu Umschuldung.

Kostenverbesserung bei Sachversicherungen (Haus, Wohnung, Rechtsschutz, KFZ) als Gesamtpaket

Wir führen Sie durch den Versicherungsdschungel.
Als konzessionierter Versicherungsmakler holen wir für Sie Offerte für Versicherungslösungen ein. Wir analysieren die Angebote der eingeholten Offerte und beraten Sie, welche Lösung speziell für Sie vorteilhaft ist. Dadurch haben Sie die Sicherheit, das beste Prämien-/Leistungsverhältnis zu erzielen.

Finanzierungsausschreibung an mehrere Banken für Bestbieterkonditionen

Als gelernte Bankkaufleute bereiten wir alle Finanzierungsunterlagen optimal für eine Bankausschreibung vor und übermitteln Sie an mehrere Banken zur Angebotslegung. Wir analysieren die Angebote und berechnen für Sie die günstigste Gesamtbelastung. Im Regelfall liegt die Differenz der Gesamtbelastung vom Bestbieter zum schlechtesten Bieter bei ca. 10 – 15 % der Investitionssumme!

Erstellung einer jährlichen Bilanz zur Darstellung Ihrer aktuellen Vermögens- bzw. Schuldensituation

Eine jährliche transparente Übersicht des Vermögens mit einer Risikoeinschätzung wird von unseren Kunden sehr geschätzt. Wir ermöglichen dadurch u.a. eine Berechnung der Versorgungslücken in der Berufs- bzw. Pensionsphase und können diese bei Notwendigkeit abdecken. Bei fast allen Kunden sammeln sich im Laufe der Jahre verschiedenste Vorsorgeprodukte, Vermögenswerte und auch Finanzierungsformen an. In den meisten Fällen aber gibt es keine übersichtliche private Vermögensbilanz, wo Liquidität, Risiko, Aktiva und Passiva jährlich dargestellt werden. Egal ob Sachwerte oder Geldwerte von verschiedenen Banken bzw. Versicherungen - es ist wichtig, diese Bilanz jährlich für den Kunden aufzubereiten und mit ihm zu besprechen. Lebensziele, Lebenswerte und Lebensvorsorge ändern sich im Laufe der Jahre und deshalb ist es vernünftig, eine finanzielle Basis bzw. Vorsorge auch flexibel anpassen zu können.

Einkommensabsicherung in der Berufs- und Pensionsphase

Wir ermöglichen unseren Kunden einen Blick auf ihr staatliches Pensionskonto und errechnen daraus, welche Alters- bzw. Berufsunfähigkeitspension zu erwarten ist. Die Vermögenssituation und die Versorgungslücken werden jedes Jahr errechnet und präsentiert.

Immobiliendatenbank

Wir strukturieren und finanzieren Immobilienprojekte mit entsprechenden Renditen, suchen Investoren und haben aktuelle Projekte in unserer Immobiliendatenbank gespeichert. Gemeinsam mit unseren Partnern und Kunden begleiten wir das Projekt bis zur endgültigen Nutzung.


img_11Als gelernte Bankkaufleute besitzen wir das Know-How, um für Ihr Unternehmen die günstigsten und optimalsten Konditionen, sowohl am Finanzierungs- wie auch am Versicherungs- und Vorsorgesektor zu erzielen. Wenn Sie Investitionen vorhaben, so sprechen Sie zuerst mit uns.

Konditionen- u. Kostenoptimierung bei Bankkonditionen (für Kredite und Finanzierungen)
Wir sprechen mit Ihrer Bank und verhandeln für Sie. Dies bedeutet die Optimierung der bestehenden Konditionen und Kontrolle der Sicherheiten - wenn nötig bis zu Umschuldung.

Konditionen- u. Kostenoptimierung bei Bankkonditionen (für Kredite und Finanzierungen)

Wir sprechen mit Ihrer Bank und verhandeln für Sie. Dies bedeutet die Optimierung der bestehenden Konditionen und Kontrolle der Sicherheiten - wenn nötig bis zu Umschuldung.

Kostenverbesserung aller Betriebsversicherungen inkl. Erstellung Risikokonzept (Haftpflicht, Büro, Betrieb usw.)

Wir führen Sie durch den Versicherungsdschungel. Als konzessionierter Versicherungsmakler erstellen wir ein Risikokonzept für Ihr Unternehmen und holen wir für Sie Offerte zur Risikoabdeckung ein. Wir analysieren die Angebote der eingeholten Offerte und beraten Sie, welche Lösung speziell für Sie vorteilhaft ist. Dadurch haben Sie die Sicherheit, das beste Prämien-/Leistungsverhältnis zu erzielen.

Finanzierungsmanagement

Wichtige, wesentliche Fragen zur Unternehmensfinanzierung als Grundlage für die Unternehmensleitung sollen in regelmäßigen Abständen (etwa quartalsweise) besprochen werden. Zweck ist das rechtzeitige Erkennen von Risiken und das Erreichen der Unternehmensziele durch die Beantwortung folgender Fragen. Ist die Liquiditätssituation aktuell und in den nächsten drei Monaten ausreichend? Stehen Finanzierungen, z.B. für Investitionen, an? Wenn ja – wie sollte finanziert werden: Barzahlung, Kreditaufnahme, Leasing, Anleihen, Investoren? Können dafür Förderungen lukriert werden? Sind die Finanzierungsströme im Unternehmen passend (z.B. zwischen Österreich und Deutschland)? Passen die Konditionen bei den Banken? Ist die Situation mit dem Kundenbetreuer bei der Bank zufriedenstellend? Stehen größere Transaktionen im Unternehmen an? (z.B. Ausschüttungen, Abfertigungszahlungen, etc.)? Aktuelle Entwicklungen in der eigenen Branche? Wie sieht das Risikoprofil bei den Kunden aus? Gibt es Veränderungen bei den Lieferanten? Wie wird die eigene Bonität extern beurteilt? Wenn eine neue Bankverbindung eingegangen wird: Vereinbarung der Vorgangsweise, Aufbereitung der Unterlagen, Begleitung beim Bankgespräch.

Bilanzanalyse als Entscheidungsgrundlage zur

• Verbesserung der Eigenkapitalsituation
• Berichtswesen für die Hausbank
• Liquiditätsmanagement: Detailliertes und zeitnahes Wissen, um die finanzielle Situation im Unternehmen gewinnt immer mehr an Bedeutung. Dies gibt dem Unternehmen den zeitlichen Spielraum, um auf geänderte Bedingungen reagieren zu können. Die Verbesserung der Eigenkapitalquote kann das Unternehmen auch von innen heraus steuern - auch als KMU. Wir begleiten Sie bei der Umsetzung dieses zentralen Elements. Liquidität kann auch aus dem eigenen Bereich heraus generiert werden, ohne auf die Banken zurückgreifen zu müssen. Unser langjähriges Know-How steht Ihnen natürlich zur Verfügung. Ein rasch verfügbares Berichtswesen ist erst in zweiter Linie für die Finanzierungspartner wichtig. Hauptsächlich hilft es dem Unternehmen, die nächsten Schritte richtig zu setzen. Wir unterstützen Sie sowohl beim Aufbau des Berichtswesen als auch bei der laufenden Betreuung.

Steuerbegünstigte Mitarbeiterbindungsmodelle in der Betrieblichen Vorsorge

Mit unseren Lösungen können auch Sie Steuervorteile nützen, Mitarbeiter motivieren, Liquidität aufbauen, Risiken auslagern sowie Firmen- und Privatvermögen transferieren. Wir kooperieren dabei ausschließlich mit namhaften Partnern und vergleichen deren Angebote ständig, damit wir Ihnen die günstigste Lösung zur Absicherung und Vorsorge anbieten können.

Immobiliendatenbank

Wir strukturieren und finanzieren Immobilienprojekte mit entsprechenden Renditen, suchen Investoren und haben aktuelle Projekte in unserer Immobiliendatenbank gespeichert. Gemeinsam mit unseren Partnern und Kunden begleiten wir das Projekt bis zur endgültigen Nutzung.